Pack Courtier, iOBSP 1 + IAS 1 + PRO
Les deux capacités du courtier, IOBSP Niveau 1 et IAS Niveau 1, et les crédits aux professionnels dans un seul devis. 340 heures, trois parcours, deux livrets présentés à l’ORIAS et une attestation.
Le courtage en crédit et le courtage en assurance sont deux activités réglementées par deux textes : l’article R. 519-8 du Code monétaire et financier pour l’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, l’article R. 512-9 du Code des assurances pour l’intermédiaire d’assurance. Chacune exige sa capacité professionnelle de Niveau 1, 150 heures de formation chacune, et chacune fait l’objet d’une inscription propre au registre unique tenu par l’ORIAS. Le pack les réunit dans un même devis, il ne les fusionne pas : aucun des deux parcours ne dispense de l’autre et aucune heure ne compte deux fois. Le troisième volet, crédits aux professionnels, est une compétence métier et non une capacité : aucun texte ne l’exige et il n’ouvre aucune inscription. Une fois immatriculé, le courtier suit chaque année sa formation continue DCI pour le crédit et ses quinze heures DDA pour l’assurance, obligations distinctes qui ne sont pas comprises dans le pack. Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
Objectifs pédagogiques
- Acquérir la capacité professionnelle IOBSP Niveau 1 et présenter son livret de formation à l’ORIAS.
- Acquérir la capacité professionnelle IAS Niveau 1 et présenter son livret de stage à l’ORIAS.
- Analyser la demande de financement d’un professionnel ou d’une PME et construire la solution de crédit adaptée.
- Distinguer, pour chaque activité, le statut, l’inscription, l’assurance de responsabilité civile et les obligations continues qui en découlent.
- Organiser un cabinet qui exerce les deux courtages sans confondre leurs règles de conduite ni leurs devoirs d’information.
Public concerné
Créateurs d’un cabinet de courtage qui veulent proposer le crédit et l’assurance dès l’ouverture, aux particuliers comme aux professionnels et aux entreprises. Courtiers déjà immatriculés dans l’un des deux statuts qui ajoutent le second. Le CEFIOB a composé ces packs à la demande de ses stagiaires, pour élargir leur champ d’intervention sans multiplier les devis.
Prérequis
Aucun diplôme exigé, la formation est ouverte à tous. Il faut s'exprimer en français à l'oral et à l'écrit, disposer d'un ordinateur PC ou Mac relié à internet et pratiquer les outils numériques courants. Aucun logiciel à installer.
Programme
Le pack réunit trois parcours qui existent chacun séparément au catalogue, avec le contenu, la durée et l’évaluation de leur fiche propre, sans allègement ni compensation. Vous les suivez dans l’ordre que vous choisissez, 340 heures au total, aucun ne conditionnant l’accès à un autre.
IOBSP N1IOBSP Niveau 1, courtier en crédits 150 h
Le stage de 150 heures prévu à l’article R. 519-8 du Code monétaire et financier, programme fixé par arrêté, sanctionné par le livret de formation présenté à l’ORIAS.
IAS N1IAS Niveau 1, courtier en assurances 150 h
Le stage de 150 heures prévu à l’article R. 512-9 du Code des assurances, programme homologué en cinq unités, sanctionné par le livret de stage présenté à l’ORIAS.
PROCrédits aux professionnels 40 h
Quarante heures sur le financement des professionnels et des PME, compétence métier qu’aucun texte n’impose, sanctionnée par une attestation de formation.
Inclus dans la formation
Du lundi au samedi, par téléphone ou par courriel, pendant toute la durée du parcours.
QCM à correction immédiate à la fin de chaque module, autant de fois que nécessaire.
Le contrôle final est compris dans le prix. Une nouvelle présentation en cas d'échec est sans frais.
Certificat de réalisation et, pour les capacités professionnelles, le livret présenté à l'ORIAS.
Comment s’inscrire
- 1Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel. Le devis personnalisé vous est transmis par courriel sous 24 heures.
- 2Un échange qui vérifie que le parcours correspond à votre besoin en formation.
- 3Retour du devis ou de la convention signés, par courriel.
- 4Ouverture de vos accès à la plateforme sous 24 heures. La formation commence dès réception des identifiants.
Modalités, moyens et évaluation
Formation individuelle et entièrement à distance, en autonomie accompagnée par un tuteur, sans regroupement ni horaire imposé. Le CEFIOB ne reçoit pas de public.
Devis sous 24 heures, identifiants de connexion sous 24 heures après retour du devis signé : la formation peut commencer dès leur réception. Entrées et sorties permanentes, aucune date de session à attendre. En cas de prise en charge par un OPCO, France Travail ou un autre financeur, les accès sont ouverts au plus tard deux jours ouvrés après réception de l'accord ou du règlement.
E-learning accompagné sur la plateforme du CEFIOB, ouverte 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, sans rythme imposé : vous avancez à votre allure et la plateforme reste ouverte jusqu'au terme de votre parcours. Supports de cours au format PDF téléchargeables, lexiques et glossaires spécialisés, base documentaire à disposition. Cas pratiques et QCM d'auto-évaluation à la fin de chaque leçon, en accès illimité. Un tuteur pédagogique issu de la banque, de la finance ou de l’assurance, joignable par téléphone du lundi au samedi de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h, et par courriel avec une réponse sous deux jours ouvrés. Une assistance technique aux mêmes horaires. Un compteur de temps intégré à la plateforme. Une attestation d'assiduité est transmise sur simple demande.
Dans chaque parcours de capacité, un quiz à 70 % à la fin de chaque leçon, puis un quiz final à 70 %, repassable sans frais, sans validation partielle. Chaque parcours a son propre contrôle des connaissances : la réussite de l’un n’emporte pas celle d’un autre, aucune note ne se compense d’un parcours à l’autre. Le parcours crédits aux professionnels, compétence métier, s’appuie sur des QCM d’entraînement illimités et se conclut par une attestation de formation. Le temps de connexion est enregistré parcours par parcours, et une attestation d’assiduité est fournie sur demande.
Chaque parcours du pack garde sa sanction. Le CEFIOB délivre un livret de formation IOBSP Niveau 1 et un livret de stage IAS Niveau 1, chacun présenté séparément à l’ORIAS pour l’inscription dans la catégorie correspondante, et une attestation de formation aux crédits aux professionnels, qui ne se présente à aucun registre. Un certificat de réalisation est établi pour chaque action de formation, à l’attention du financeur lorsqu’il est distinct du stagiaire. Le pack n’est pas un titre : il ne crée aucune équivalence entre ses parcours et n’ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Situation de handicap : contactez notre référent avant l’inscription, nous étudions les adaptations possibles.
Textes de référence
Les textes qui fondent cette formation, sur les sites officiels.
- LégifranceCode monétaire et financier, article R. 519-8 Les voies d’accès à la capacité professionnelle de Niveau 1 de l’intermédiaire en opérations de banque, dont la formation de 150 heures.
- LégifranceCode des assurances, article R. 512-9 Le stage de formation de 150 heures du courtier et de l’agent général d’assurance.
- ORIASRegistre unique des intermédiaires Une inscription par catégorie, chacune avec son livret et ses pièces.
Du lundi au vendredi, de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h.
01 88 32 15 06