LCB-FT, Recyclage, actualisation recommandée chaque année, 3 h 30
Trois heures trente pour actualiser les textes, les sanctions et les typologies récentes de votre métier, avec des cas pratiques. Une évaluation finale obligatoire est prévue. Recommandé chaque année pour les fonctions exposées, gérants compris.
L’article L. 561-34 du Code monétaire et financier et l’article D. 561-38-1-1, créé par le décret n° 2026-310 du 24 avril 2026, imposent une formation à l’embauche puis régulière, dont la fréquence est adaptée à la classification des risques de l’entité, prévue à l’article L. 561-4-1, et aux fonctions. Le texte n’impose ni durée ni périodicité annuelle : c’est le plan de formation de l’entreprise qui fixe et justifie le rythme. Le CEFIOB recommande un recyclage chaque année pour les fonctions exposées, celles qui entrent en relation avec les clients, reçoivent des fonds ou instruisent les dossiers, et pour le gérant, qui suit le même recyclage que ses collaborateurs. Les typologies évoluent, les listes de gel changent, les sanctions de l’ACPR, de l’AMF et de la DGCCRF dessinent chaque année de nouvelles attentes, et le règlement (UE) 2024/1624, dit AMLR, s’applique au 10 juillet 2027. Les justificatifs sont conservés pendant les fonctions puis cinq ans après leur fin. Ces heures ne s’imputent ni sur la formation continue DCI, ni sur les quinze heures DDA, et n’en dispensent d’aucune ; pour l’immobilier, elles ne sont comptées dans les 42 heures triennales de la loi ALUR que si le programme relève des thématiques du décret n° 2016-173.
Objectifs pédagogiques
- Intégrer les textes, les listes de gel et les décisions de sanction de l’année écoulée.
- Reconnaître les typologies récentes de son métier et les signaux d’alerte qui en découlent.
- Réviser la vigilance sur les relations d’affaires existantes et la déclaration de soupçon.
- Vérifier, sur des cas pratiques, que les réflexes acquis lors du parcours métier sont intacts.
- Renouveler le justificatif de formation attendu par l’employeur et l’autorité de contrôle.
Public concerné
Tout collaborateur d’une structure assujettie qui a suivi un parcours métier LCB-FT, Au CEFIOB ou ailleurs, et dont la fonction est exposée : chargés de clientèle, courtiers et mandataires, conseillers, négociateurs immobiliers, gestionnaires de dossiers, responsables conformité, déclarants TRACFIN. Le gérant suit ce même recyclage. Les typologies étudiées sont celles de votre métier, choisies à partir du questionnaire d’orientation.
Prérequis
Aucun diplôme exigé, la formation est ouverte à tous. Il faut s'exprimer en français à l'oral et à l'écrit, disposer d'un ordinateur PC ou Mac relié à internet et pratiquer les outils numériques courants. Aucun logiciel à installer.
Programme
Trois heures trente, en trois séquences, composées selon votre métier. Le recyclage suppose un parcours métier déjà suivi ; il ne le remplace pas.
01Mise à jour du cadre et des sanctions 1 h
Les textes de l’année, les listes de gel des avoirs et leurs évolutions, la préparation de l’AMLR au 10 juillet 2027, les décisions de la commission des sanctions de l’ACPR, de l’AMF et les suites de la DGCCRF, avec ce qu’elles changent dans la pratique.
02Typologies récentes de votre métier 1 h
Les schémas observés dans l’année par TRACFIN et les autorités dans votre secteur, assurance, crédit, patrimoine, immobilier ou financement participatif, et les signaux d’alerte à ajouter à vos procédures.
03Cas pratiques 1 h 30
Des dossiers récents anonymisés de votre métier : repérer l’anomalie, régler la vigilance, décider de déclarer ou non, tracer la décision.
Inclus dans la formation
Du lundi au samedi, par téléphone ou par courriel, pendant toute la durée du parcours.
QCM à correction immédiate à la fin de chaque module, autant de fois que nécessaire.
Le contrôle final est compris dans le prix. Une nouvelle présentation en cas d'échec est sans frais.
Certificat de réalisation et, pour les capacités professionnelles, le livret présenté à l'ORIAS.
Comment s’inscrire
- 1Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel. Le devis personnalisé vous est transmis par courriel sous 24 heures.
- 2Un échange qui vérifie que le parcours correspond à votre besoin en formation.
- 3Retour du devis ou de la convention signés, par courriel.
- 4Ouverture de vos accès à la plateforme sous 24 heures. La formation commence dès réception des identifiants.
Modalités, moyens et évaluation
Formation ouverte et à distance sur la plateforme du CEFIOB, en autonomie accompagnée par un tuteur, sans regroupement ni horaire imposé. Sessions permanentes : le recyclage commence dès réception des identifiants et se suit à votre rythme.
Devis sous 24 heures, identifiants de connexion sous 24 heures après retour du devis signé : la formation peut commencer dès leur réception. Entrées et sorties permanentes, aucune date de session à attendre. En cas de prise en charge par un OPCO, France Travail ou un autre financeur, les accès sont ouverts au plus tard deux jours ouvrés après réception de l'accord ou du règlement.
Un questionnaire d’orientation avant l’inscription, qui retient les typologies de vos métiers et analyse votre besoin de formation. E-learning accompagné sur la plateforme du CEFIOB, ouverte 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 : actualités commentées, typologies de l’année, cas pratiques et exercices d’entraînement en accès illimité. Un tuteur pédagogique issu de la banque, de la finance ou de l’assurance, joignable par téléphone du lundi au samedi et par courriel, et une assistance technique aux mêmes horaires. Une évaluation finale obligatoire : réussite avec une note de plus de 70 %. Le Pack Conformité, compris dans la formation : attestation nominative qui mentionne le contenu, la durée, la fonction visée et le fondement de l’article D. 561-38-1-1, export du registre de formation à conserver cinq ans après la fin des fonctions et, pour les entreprises, le modèle de plan de formation LCB-FT qui justifie la périodicité retenue au regard des risques.
Une évaluation finale obligatoire est prévue ; la réussite exige une note de plus de 70 %.
Le CEFIOB remet, en PDF par courriel, une attestation nominative de recyclage LCB-FT qui mentionne le contenu suivi, les typologies du métier, la durée de trois heures trente, la date, la fonction visée et le fondement de l’article D. 561-38-1-1 du Code monétaire et financier. Elle s’accompagne du certificat de réalisation, adressé au financeur lorsqu’il est distinct du stagiaire. L’employeur la conserve, avec l’export du registre de formation, pendant les fonctions du collaborateur et cinq ans après leur fin ; c’est la pièce que l’ACPR, l’AMF ou la DGCCRF demandent lors d’un contrôle. Elle ne vaut ni parcours métier, ni attestation DCI, ni attestation DDA, ni, sauf programme conforme au décret n° 2016-173, heures de la loi ALUR. Cette formation n’ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Situation de handicap : contactez notre référent avant l’inscription, nous étudions les adaptations possibles.
Textes de référence
Les textes qui fondent cette formation, sur les sites officiels.
- LégifranceDécret n° 2026-310 du 24 avril 2026 Le décret qui crée l’article D. 561-38-1-1 et fixe le contenu de la formation du personnel, à l’embauche puis régulière.
- LégifranceCode monétaire et financier, article L. 561-2 La liste des personnes assujetties, dont les intermédiaires en opérations de banque qui agissent sur mandat du client et se voient confier des fonds.
- LégifranceCode monétaire et financier, article L. 561-34 L’obligation d’information et de formation du personnel des personnes assujetties.
- LégifranceCode monétaire et financier, article D. 561-38-1-1 Formation à l’embauche puis régulière, contenu adapté aux risques et aux fonctions, justificatifs conservés pendant les fonctions puis cinq ans.
- ACPRRevue de l’ACPR, LCB-FT et courtiers d’assurance, avril 2021 Les attentes de l’ACPR à l’égard des courtiers d’assurance, dont la formation régulière du personnel.
Du lundi au vendredi, de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h.
01 88 32 15 06