LCB-FT, Parcours Dirigeant, parcours métier 7 h et Pack Dirigeant 2 h : 9 heures
Le gérant d’une structure assujettie est doublement concerné : il suit le parcours métier de sept heures, composé selon ses métiers, puis le Pack Dirigeant de deux heures qui organise le dispositif de son entreprise. Neuf heures, et vous repartez avec votre dispositif presque terminé.
Le gérant ou le dirigeant d’une structure assujettie est concerné deux fois. Comme toute personne qui applique les obligations de vigilance, il doit être formé à l’embauche puis régulièrement, selon l’article L. 561-34 du Code monétaire et financier et l’article D. 561-38-1-1 créé par le décret n° 2026-310 du 24 avril 2026 : obligations LCB-FT et de gel des avoirs, sanctions, reconnaissance des opérations suspectes, avec un contenu et une fréquence adaptés à la classification des risques de l’article L. 561-4-1 et aux fonctions. Il est en outre responsable de l’organisation du dispositif : classification des risques, procédures internes et contrôle interne de l’article L. 561-32, désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN, formation du personnel et registre conservé pendant les fonctions puis cinq ans, à la disposition de l’ACPR, de l’AMF et de la DGCCRF. Le texte n’impose ni durée ni périodicité annuelle ; le recyclage annuel est recommandé. Sont assujettis les courtiers d’assurance et les agents généraux pour leur activité de courtage, quel que soit leur niveau de capacité, les CIF, les IFP, les professionnels de l’immobilier et les intermédiaires en opérations de banque qui agissent sur mandat du client et se voient confier des fonds ; pour les autres intermédiaires en crédit, la formation est exigée par les banques partenaires et devient obligatoire avec le règlement (UE) 2024/1624, dit AMLR, applicable au 10 juillet 2027. Les neuf heures ne s’imputent ni sur la formation continue DCI, ni sur les quinze heures DDA, et n’en dispensent d’aucune ; pour l’immobilier, elles ne sont comptées dans les 42 heures triennales de la loi ALUR que si le programme relève des thématiques du décret n° 2016-173.
Objectifs pédagogiques
- Maîtriser le socle LCB-FT et les typologies de ses métiers, au même titre que ses collaborateurs.
- Établir la classification des risques de sa propre structure, toutes activités confondues, au sens de l’article L. 561-4-1.
- Rédiger ou adapter les procédures internes et organiser le contrôle interne prévu à l’article L. 561-32.
- Désigner le déclarant et le correspondant TRACFIN, ouvrir l’accès ERMES et organiser le circuit interne d’alerte.
- Mesurer les responsabilités et les sanctions, de l’entité comme personnelles, et tenir le registre de formation du personnel.
- Préparer un contrôle de l’ACPR, de l’AMF ou de la DGCCRF avec les pièces attendues.
Public concerné
Gérants, dirigeants et associés exploitants d’une structure assujettie ou tenue par ses partenaires bancaires : cabinet de courtage en assurance ou en crédit, cabinet de conseil en investissements financiers, plateforme de financement participatif, agence immobilière, cabinet de gestion de patrimoine. Le parcours métier de sept heures est composé selon vos métiers, y compris pour deux ou trois activités, comme pour vos collaborateurs. Le Pack Dirigeant est aussi ouvert, seul, aux responsables conformité et aux déclarants TRACFIN qui ne sont pas gérants : voir la fiche Pack Dirigeant seul.
Prérequis
Aucun diplôme exigé, la formation est ouverte à tous. Il faut s'exprimer en français à l'oral et à l'écrit, disposer d'un ordinateur PC ou Mac relié à internet et pratiquer les outils numériques courants. Aucun logiciel à installer.
Programme
Parcours Dirigeant de neuf heures, formation et mise en place de votre dispositif : le parcours métier de sept heures, composé à partir du questionnaire d’orientation, puis le Pack Dirigeant de deux heures. Le Pack Dirigeant peut être suivi à la suite du parcours ou lors d’une session séparée, en classe virtuelle ou en e-learning. L’attestation mentionne les deux éléments.
InitialParcours métier LCB-FT, Composé selon vos métiers 7 h
Le socle commun de deux heures, deux blocs métier d’une heure trente choisis selon votre profil et deux heures de cas pratiques de votre métier. Le détail des séquences et des dix blocs métier se lit sur la fiche du parcours métier.
Pack 1Classification des risques de votre structure 0 h 45
Travail sur votre propre structure, toutes activités confondues, au sens de l’article L. 561-4-1 du Code monétaire et financier : facteurs de risque liés aux clients, aux produits, aux canaux et aux pays, niveaux de vigilance qui en découlent. Vous repartez avec le modèle de classification des risques par métier, rempli pour votre cas.
Pack 2Procédures internes, contrôle interne et organisation TRACFIN 0 h 45
Les procédures internes et le contrôle interne de l’article L. 561-32, la désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN, l’accès à ERMES, le circuit interne d’alerte. Vous repartez avec les procédures internes types et la fiche de désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN.
Pack 3Responsabilités, sanctions, formation du personnel et préparation d’un contrôle 0 h 30
Les responsabilités et les sanctions de l’entité et les sanctions personnelles, la formation du personnel selon l’article D. 561-38-1-1, le registre conservé cinq ans, la préparation d’un contrôle. Vous repartez avec le modèle de registre de formation.
Inclus dans la formation
Du lundi au samedi, par téléphone ou par courriel, pendant toute la durée du parcours.
QCM à correction immédiate à la fin de chaque module, autant de fois que nécessaire.
Le contrôle final est compris dans le prix. Une nouvelle présentation en cas d'échec est sans frais.
Certificat de réalisation et, pour les capacités professionnelles, le livret présenté à l'ORIAS.
Comment s’inscrire
- 1Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel. Le devis personnalisé vous est transmis sous 24 heures.
- 2Un questionnaire d’orientation, qui compose votre parcours métier selon vos métiers et analyse le besoin de votre structure.
- 3Retour du devis ou de la convention signés, par courriel.
- 4Ouverture de vos accès à la plateforme sous 24 heures, et date de la classe virtuelle du Pack Dirigeant fixée avec vous si vous la choisissez.
Modalités, moyens et évaluation
Parcours métier en formation ouverte et à distance sur la plateforme du CEFIOB, en autonomie accompagnée par un tuteur, sans horaire imposé. Pack Dirigeant à la suite du parcours ou lors d’une session séparée, en classe virtuelle ou en e-learning, selon votre choix au devis.
Devis sous 24 heures, identifiants de connexion sous 24 heures après retour du devis signé : la formation peut commencer dès leur réception. Entrées et sorties permanentes, aucune date de session à attendre. En cas de prise en charge par un OPCO, France Travail ou un autre financeur, les accès sont ouverts au plus tard deux jours ouvrés après réception de l'accord ou du règlement.
Un questionnaire d’orientation avant l’inscription, qui compose le parcours métier selon vos métiers et analyse le besoin de votre structure. E-learning accompagné sur la plateforme du CEFIOB, ouverte 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 : cours, typologies commentées par métier, cas pratiques et exercices d’entraînement en accès illimité. Classe virtuelle possible pour le Pack Dirigeant. Un tuteur pédagogique issu de la banque, de la finance ou de l’assurance, joignable par téléphone du lundi au samedi et par courriel, et une assistance technique aux mêmes horaires. Les outils remis avec le Pack Dirigeant : modèle de classification des risques par métier, procédures internes types, modèle de registre de formation, fiche de désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN. Une évaluation finale obligatoire : réussite avec une note de plus de 70 %. Le Pack Conformité, compris dans la formation : attestation nominative qui mentionne le contenu, les blocs suivis, la durée, la fonction visée et le fondement de l’article D. 561-38-1-1, export du registre de formation à conserver cinq ans après la fin des fonctions, et le modèle de plan de formation LCB-FT qui justifie la périodicité retenue au regard des risques.
Une évaluation finale obligatoire est prévue ; la réussite exige une note de plus de 70 %.
Le CEFIOB remet, en PDF par courriel, une attestation nominative de formation LCB-FT qui mentionne les deux éléments, le parcours métier de sept heures et le Pack Dirigeant de deux heures, avec le contenu suivi, les blocs métier, la date, la fonction de gérant ou de dirigeant et le fondement de l’article D. 561-38-1-1 du Code monétaire et financier. Elle s’accompagne du certificat de réalisation, adressé au financeur lorsqu’il est distinct du stagiaire. Vous la conservez, avec l’export du registre de formation, pendant vos fonctions et cinq ans après leur fin ; c’est la pièce que l’ACPR, l’AMF ou la DGCCRF demandent lors d’un contrôle. Elle ne vaut ni attestation DCI, ni attestation DDA, ni, sauf programme conforme au décret n° 2016-173, heures de la loi ALUR. Cette formation n’ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Situation de handicap : contactez notre référent avant l’inscription, nous étudions les adaptations possibles.
Textes de référence
Les textes qui fondent cette formation, sur les sites officiels.
- LégifranceDécret n° 2026-310 du 24 avril 2026 Le décret qui crée l’article D. 561-38-1-1 et fixe le contenu de la formation du personnel, à l’embauche puis régulière.
- LégifranceCode monétaire et financier, article L. 561-2 La liste des personnes assujetties, dont les intermédiaires en opérations de banque qui agissent sur mandat du client et se voient confier des fonds.
- LégifranceCode monétaire et financier, article L. 561-34 L’obligation d’information et de formation du personnel des personnes assujetties.
- LégifranceCode monétaire et financier, article D. 561-38-1-1 Formation à l’embauche puis régulière, contenu adapté aux risques et aux fonctions, justificatifs conservés pendant les fonctions puis cinq ans.
- ACPRRevue de l’ACPR, LCB-FT et courtiers d’assurance, avril 2021 Les attentes de l’ACPR à l’égard des courtiers d’assurance, dont l’organisation du dispositif et la formation du personnel.
Du lundi au vendredi, de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h.
01 88 32 15 06