IAS Niveau 2 vers le Niveau 1, accès au Niveau 1 depuis le Niveau 2
Pour passer de la capacité de Niveau 2 à celle du courtier et de l’agent général sans refaire le stage entier : seules les unités absentes de votre livret de Niveau 2, fixées après diagnostic.
Le Niveau 1, celui du courtier et de l’agent général, repose sur le stage de 150 heures de l’article R. 512-9 du Code des assurances et sur les cinq unités du programme homologué par l’arrêté du 23 juin 2008. Le titulaire d’un livret de Niveau 2 a déjà validé les savoirs généraux et les risques corporels, et, selon l’option suivie, l’assurance-vie ou les assurances de biens. Le CEFIOB compare votre livret de Niveau 2 au programme de Niveau 1 et ne vous fait suivre que les unités absentes : les contrats collectifs dans tous les cas, l’assurance-vie et la capitalisation ou les assurances de biens et de responsabilité s’il y a lieu. Les deux livrets, présentés ensemble à l’ORIAS, justifient la capacité de Niveau 1. La formation ne dispense d’aucune autre condition d’accès au courtage : honorabilité, assurance de responsabilité civile professionnelle, garantie financière, adhésion à une association professionnelle agréée.
Cette formation conduit à une habilitation, non à une certification professionnelle : elle n’est enregistrée ni au RNCP ni au répertoire spécifique.
Objectifs pédagogiques
- Identifier, à partir de votre livret de Niveau 2, les unités du programme de Niveau 1 qui vous manquent.
- Mettre en place et suivre un contrat collectif de prévoyance, de santé ou de retraite au profit des salariés.
- Conseiller un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, si cette unité manque à votre livret.
- Évaluer un risque de dommages, construire l’offre de garanties et son tarif, puis suivre le contrat jusqu’au sinistre, si cette unité manque à votre livret.
- Constituer le dossier d’immatriculation en Niveau 1 avec les deux livrets.
Public concerné
L’intermédiaire ou le salarié titulaire d’un livret de formation IAS Niveau 2 qui veut s’immatriculer comme courtier ou devenir agent général. Le dirigeant ou l’associé d’une société de courtage qui doit justifier du Niveau 1 alors qu’il détient le Niveau 2.
Prérequis
Aucun diplôme exigé, la formation est ouverte à tous. Il faut s'exprimer en français à l'oral et à l'écrit, disposer d'un ordinateur PC ou Mac relié à internet et pratiquer les outils numériques courants. Aucun logiciel à installer.
Programme
Le contenu dépend de votre livret de Niveau 2, à transmettre avant l’inscription : l’unité 4 est toujours suivie, l’unité 3 ou l’unité 5 s’y ajoute quand elle n’y figure pas. La durée du livret est la somme des unités retenues, aux durées du programme homologué de Niveau 1.
Unité 3Les assurances de personnes : l’assurance-vie et la capitalisation 40 h
Suivie si votre livret de Niveau 2 ne la comporte pas. Le conseil en épargne assurantielle et les règles juridiques et fiscales propres à ces contrats.
- La prise en compte des besoins : Situation et objectifs de l’épargnant, horizon, tolérance au risque, profil d’investisseur, conseil formalisé et adéquation du contrat.
- Les principales catégories de contrats : Assurance-vie et capitalisation, fonds en euros et unités de compte, multisupports, plan d’épargne retraite, modes de gestion, frais.
- Les spécificités juridiques et fiscales : Renonciation, rachats, avances, clause bénéficiaire et acceptation, régime successoral, fiscalité en cours de contrat et au décès.
Unité 4Les assurances de personnes : les contrats collectifs 20 h
Toujours suivie, cette unité n’existe pas au Niveau 2. L’assurance de groupe et les contrats souscrits par l’employeur au profit des salariés.
- L’assurance de groupe : Relation à trois entre assureur, souscripteur et adhérents, notice d’information, adhésion et sortie, modification et résiliation, responsabilité du souscripteur.
- Les contrats collectifs au profit des salariés : Mise en place par accord, référendum ou décision unilatérale, obligation d’adhésion et dispenses, prévoyance, frais de santé, retraite supplémentaire, régime social et fiscal, portabilité, loi Évin.
Unité 5Les assurances de biens et de responsabilité 40 h
Suivie si votre livret de Niveau 2 ne la comporte pas. Le cycle complet de l’assurance de dommages, pour les particuliers et les entreprises.
- L’appréciation et la sélection du risque : Déclaration du risque et sanctions de la fausse déclaration, questionnaire, aggravation et diminution, Bureau central de tarification.
- Les différents types de contrats : Automobile, multirisque habitation, responsabilité civile vie privée, protection juridique, catastrophes naturelles, assurances affinitaires.
- Les assurances des risques d’entreprises : Multirisque professionnelle, pertes d’exploitation, responsabilités civiles, flottes, construction, risques cyber.
- La présentation des garanties et la tarification : Conditions générales et particulières, exclusions, plafonds, franchises, règle proportionnelle, éléments du tarif, conseil formalisé.
- La vie du contrat : Prise d’effet, reconduction, résiliation, non-paiement, sinistre, expertise, indemnité, subrogation, prescription biennale.
Inclus dans la formation
Du lundi au samedi, par téléphone ou par courriel, pendant toute la durée du parcours.
QCM à correction immédiate à la fin de chaque module, autant de fois que nécessaire.
Le contrôle final est compris dans le prix. Une nouvelle présentation en cas d'échec est sans frais.
Certificat de réalisation et, pour les capacités professionnelles, le livret présenté à l'ORIAS.
Comment s’inscrire
- 1Demande de devis avec, en pièce jointe, votre livret de formation IAS Niveau 2 complet.
- 2Diagnostic par le CEFIOB : comparaison du livret au programme de Niveau 1, unités et durée arrêtées, devis transmis sous 24 heures.
- 3Retour du devis signé, puis identifiants de connexion sous 24 heures.
- 4Départ immédiat à réception des identifiants, ou deux jours ouvrés au plus après l’accord d’un financeur.
Modalités, moyens et évaluation
Formation individuelle et entièrement à distance, en autonomie accompagnée par un tuteur, sans regroupement ni horaire imposé. Le CEFIOB ne reçoit pas de public.
Devis sous 24 heures, identifiants de connexion sous 24 heures après retour du devis signé : la formation peut commencer dès leur réception. Entrées et sorties permanentes, aucune date de session à attendre. En cas de prise en charge par un OPCO, France Travail ou un autre financeur, les accès sont ouverts au plus tard deux jours ouvrés après réception de l'accord ou du règlement.
E-learning accompagné sur la plateforme du CEFIOB, ouverte 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, sans rythme imposé : vous avancez à votre allure et la plateforme reste ouverte jusqu'au terme de votre parcours. Supports de cours au format PDF téléchargeables, lexiques et glossaires spécialisés, base documentaire à disposition. Cas pratiques et QCM d'auto-évaluation à la fin de chaque leçon, en accès illimité. Un tuteur pédagogique issu de la banque, de la finance ou de l’assurance, joignable par téléphone du lundi au samedi de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h, et par courriel avec une réponse sous deux jours ouvrés. Une assistance technique aux mêmes horaires. Un compteur de temps intégré à la plateforme. Une attestation d'assiduité est transmise sur simple demande.
Un quiz à la fin de chaque leçon : 70 % de bonnes réponses ouvrent la leçon suivante. Un quiz final sur l'ensemble du programme, validé à partir de 70 % de bonnes réponses. Une question, quatre propositions, une seule juste, une minute par question. Il se repasse autant de fois que nécessaire, sans frais. Pas de validation partielle. Un examen blanc sur simple demande.
Le CEFIOB remet le livret de formation IAS Niveau 2 vers le Niveau 1, qui liste les unités suivies, leurs durées et les résultats du contrôle des compétences, ainsi que le certificat de réalisation. Joint à votre livret de Niveau 2, il forme le justificatif de capacité de Niveau 1 prévu à l’article R. 514-3 du Code des assurances et se présente à l’ORIAS. Seul, il ne vaut pas capacité. Cette formation n’ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Situation de handicap : contactez notre référent avant l’inscription, nous étudions les adaptations possibles.
Textes de référence
Les textes qui fondent cette formation, sur les sites officiels.
- LégifranceCode des assurances, article R. 512-9 Le stage de 150 heures du Niveau 1, dont ce parcours complète le programme.
- LégifranceCode des assurances, article A. 512-6 Les diplômes qui valent capacité de Niveau 1 et dispensent de ce parcours.
- ORIASRegistre unique des intermédiaires Là où les deux livrets sont présentés pour l’immatriculation en Niveau 1.
Du lundi au vendredi, de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h.
01 88 32 15 06