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FORMATIONS IOBSP CREDIT CERTIFIANTES ORIAS

Formations IOBSP réglementaires Intermédiaire en Crédit

Il s’agit de l’ensemble des formations certifiantes ORIAS (livret de stage ORIAS) à destination des Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement. Selon le niveau choisi (il existe 3 niveaux de certification), ces stages réglementaires ORIAS permettent d’accéder à la profession de Courtier ou de Mandataire en crédit, prêt immobilier, restructuration et regroupement de crédits,  rachat de crédits RAC, crédit à la consommation et services de paiement. Nous proposons donc la formation courtier crédit iobsp niveau 1, la formation mandataire crédit iobsp niveau 2, la formation IOBSP niveau 3 ainsi que la formation passerelle permettant d’aller du niveau 2 vers le niveau 1 et la formation Crédit Immobilier 40 heures ainsi que la formation Passeport Européen.

Formation continue IOBSP dans le cadre de la Directive DCI MCD

La Directive Européenne MCD Mortgage Credit Directive appelée aussi Directive Crédit Immobilier DCIDirective DCI-MCD  ou Directive Crédit Hypothécaire, transposée en Droit Français et entrée en vigueur le 15 mai 2016, impose dorénavant à tous les Intermédiaires titulaires d’une formation  initiale (Niveaux 1, 2 et 3) une formation continue d’une durée de 7 heures par an à compter de mars 2017 dans un but d’actualisation et de mise à jour des connaissances et des compétences.  Le CEFIOB propose naturellement cette formation DCI-MCD. Les thèmes abordés au sein de cette formation annuelle sont en rapport direct avec l’exercice de la profession et peuvent concerner la déontologie, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, et la prévention du surendettement notamment. De nouveaux modules sont ajoutés chaque année.

Depuis l’arrêté du 20 mars 2019 est également proposée la formation dite « IOBSP complémentaire 40 heures » qui permet d’obtenir le niveau IOBSP 1 ou 2 en complément à une expérience professionnelle préalable ou à un niveau de compétence établi.

Objectifs

  • Renforcer la compétence des Intermédiaires
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie

  • Tutorat permanent assuré par un professionnel
  • Cas pratiques
  • QCM d’entrainement sur chaque module
  • Supports documentaires téléchargeables
  • Lexiques et glossaires detaillés

Fonctionnement

  • Plateforme E-learning fonctionnant 24/7
  • Votre Tuteur disponible par téléphone
  • Aucun rythme imposé, liberté totale
  • Examen blanc à la demande
  • Réussite garantie 100%

Formation COURTIER crédit IOBSP certification ORIAS Niveau 1

Formation certification IOBSP niveau 1 orias

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP niveau 1: public concerné

Courtier ou mandataire de Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement COBSP ou MIOBSP, courtier en crédit immobilier, courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration, courtier en crédit à la consommation ou services de paiement. Durée réglementaire de 150 heures. Ce parcours de 150 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 1.

A noter: la formation IOBSP niveau 1 fait également partie de notre Pack Global Courtier

Formation Courtier IOBSP niveau 1: contenu

  • Tronc commun 60 heures
  • Crédit à la Consommation 20 heures
  • Regroupement de Crédits 20 heures
  • Services de paiement 20 heures
  • Crédit immobilier 30 heures

Stage IOBSP niveau 1: documents remis

  • Livret de stage IOBSP Niveau 1 (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Niveau 1 (Courtier)
  • Attestation de formation Loi Lagarde Crédit Consommation
  • Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (offerte)

Formation MANDATAIRE crédit IOBSP certification ORIAS Niveau 2

Formation certification IOBSP niveau 2 orias

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP niveau 2: public concerné

Mandataire en Opérations de Banque et Services de Paiement MOBSP , intermédiaire mandataire d’une ou de plusieurs Banques intervenant en crédit et prêt immobilier, regroupement, restructuration ou rachat de crédits, mandataire en crédit à la consommation ou services de paiement.  Durée réglementaire: 80 heures. Ce parcours de 80 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 2.

Formation Mandataire IOBSP niveau 2: contenu

  • Tronc commun 60 heures plus un module au choix parmi:
  • Crédit à la Consommation 20 heures
  • Regroupement de Crédits 20 heures
  • Services de paiement 20 heures
  • Crédit immobilier 20 heures

Stage IOBSP niveau 2: documents remis

  • Livret de stage IOBSP Niveau 2 (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Niveau 2 (Mandataire)
  • Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (Offerte)

Formation certification IOBSP Niveau 3

Formation certification IOBSP niveau 3 orias

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP niveau 3: public concerné

Mandataire en Opérations de Banque et Services de Paiement à titre accessoire exerçant l’activité d’intermédiation en marge d’une activité principale. Intermédiaire à titre accessoire en crédits à la consommation et/ou services de paiement.  Durée: 20 heures. Ce parcours de 20 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 3.

Attention: Depuis 01 janvier 2017, l’intermédiation à titre accessoire en matière de crédits immobiliers relève d’une obligation de formation spécifique de 40 heures (voir plus bas)

Formation IOBSP niveau 3: contenu

  • Un module à choisir ci-dessous:
  • Crédit à la Consommation
  • Regroupement de Crédits et restructuration
  • Services de paiement

Stage IOBSP niveau 3: documents remis

  • Attestation de formation IOBSP Niveau 3 (Document ORIAS)

Formation certification Niveau 3 IOBSP 40 heures crédit immobilier

Formation certification IOBSP 40 heures crédit immobilier

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP crédit immobilier: public concerné

Comme prévu depuis le 01 janvier 2017 et conformément à la directive 2014/17/UE sur les contrats de crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage résidentiel du 04 février 2014 (Mortgage Credit Directive MCD ou Directive Crédit Immobilier DCI) et à l’ arrêté du 09 juin 2016, les Intermédiaires qui pratiquent l’intermédiation à titre accessoire sur le Crédit Immobilier doivent justifier de cette formation spécifique IOBSP niveau 3 Crédit Immobilier 40 heures (Comme, par exemple, le cas d’un agent immobilier qui souhaite proposer une solution de financement à ses clients).

Formation IOBSP 40 heures crédit immobilier: contenu

  • Environnement de la banque et de l’assurance, l’environnement du marché immobilier français
  • Encadrement de la distribution du crédit immobilier. Les crédits immobiliers, les garanties, les assurances
  • Les règles de bonne conduite et de rémunération
  • La prévention du surendettement et l’endettement responsable. Les contrôles et sanctions

Stage IOBSP crédit immobilier 40 heures: documents remis

  • Livret de stage IOBSP Niveau 3 crédit immobilier (Document ORIAS)
  • Attestation de formation 40 heures crédit immobilier

Formation certification IOBSP complémentaire 40 heures

Formation certification IOBSP Complémentaire 40 heures

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP complémentaire: public concerné

Formation en complément d’une expérience professionnelle préalable ou d’un niveau de compétence justifié.

Conformément à l’arrêté du 20 mars 2019 modifiant l’arrêté du 09 juin 2016 portant approbation du programme de formation des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement, les personnes qui justifient d’une expérience professionnelle de 1 an dans des fonctions liées à la réalisation d’opérations de banque ou de services de paiement (expérience acquise au cours des 3 ans qui précèdent l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS) peuvent justifier du niveau 1 (Courtier) en réalisant cette formation complémentaire IOBSP 40 heures

Avec les mêmes conditions d’expérience professionnelle préalable (voir ci-dessus), il est également possible  de justifier du niveau 2 par le biais de cette formation complémentaire.

Enfin, cette formation IOBSP complémentaire 40 heures permet à une personne qui justifie du niveau de compétence (expérience ou diplôme)  requis pour le niveau 3 d’obtenir le niveau 2. Dans le même ordre d’idée, une personne justifiant du niveau de compétence requis pour le niveau 2 peut obtenir le niveau 1 par le biais de ce parcours IOBSP 40 heures complémentaire.

Formation IOBSP 40 heures complémentaire: contenu

  • Tronc commun 12 heures
  • Module N°1 crédit à la consommation et crédit de trésorerie 7 heures
  • Module N°2 regroupement de crédits 7 heures
  • Module N°3 les services de paiement 7 heures
  • Module N°4 le crédit immobilier 7 heures

Stage IOBSP complémentaire 40 heures: documents remis

  • Livret de stage IOBSP complémentaire 40 heures (Document ORIAS)
  • Attestation de formation IOBSP 40 heures complémentaire

Formation certification IOBSP Passerelle vers Niveau 1

Formation certification IOBSP passerelle vers niveau 1 orias

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP Passerelle: public concerné

Intermédiaire disposant déjà d’une formation de niveau 2 et souhaitant atteindre le Niveau 1 afin de pouvoir s’inscrire dans la catégorie 1 à l’ORIAS.  Durée réglementaire: 70 heures.

Formation IOBSP passerelle: contenu

  • 70 heures sur les modules non réalisés lors du Niveau 2:
  • Crédit à la Consommation
  • Regroupement de Crédits
  • Services de paiement
  • Crédit immobilier

Stage IOBSP Passerelle: documents remis

  • Livret de stage IOBSP Passerelle (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Passerelle
  • Attestation de formation Crédit Consommation Loi Lagarde le cas échéant

Formation continue IOBSP 7 heures Directive DCI MCD

Formation IOBSP continue obligation annuelle 7 heures

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Formation continue IOBSP annuelle: public concerné

Tous les Intermédiaires en Opérations de Banque est Services de Paiement sans exception (Niveaux 1, 2 et 3), peu importe leur statut (salarié ou mandataire), sont tenus d’actualiser et de mettre à jour leurs connaissances et compétences par le biais d’une formation obligatoire de 7 heures par an. Cette obligation découle de la transposition de la Directive Européenne MCD Mortgage Credit Directive appelée en Français Directive Crédit Immobilier DCI ou directive crédit hypothécaire.

Formation IOBSP continue annuelle: contenu
  • Deux modules à choisir dans la liste ci-dessous pour un total de 7 heures:
  • Formation LCB-FT (Blanchiment et terrorisme) 
  • Déontologie et obligation de conseil 
  • Fiche FISE 
  • Le TAEG et le taux d’usure
  • Le traitement des réclamations
  • L’assurance emprunteur
  • Les régimes matrimoniaux

Stage IOBSP annuel 7 heures: documents remis

  • Attestation de formation IOBSP annuelle Directive MCD DCI 7 heures

Formation IOBSP Entrant Passeport Européen

Formation IOBSP entrant Passeport Européen

   2 FORMULES

  • 100% E-learning accompagné avec tuteur
  • 100% Présentiel en salle ou Visio-Skype

Certification IOBSP Passeport Européen: public concerné

Les intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement enregistrés sur le registre d’un autre Etat membre de l’Union Européenne ou d’un autre Etat partie à l’accord sur l’Espace économique européen pour l’exercice d’activité d’intermédiation en matière de contrats de crédit immobilier au sens de l’article L. 313-1 du code de la consommation et qui souhaitent exercer en France. Livret de stage conforme à l’article R 519-11-2 du Code Monétaire et Financier. Le programme de ce stage de 14 heures est conforme au préambule de l’arrêté du 09 juin 2016  portant approbation des programmes de formation des Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement. Il s’agit du Passeport Européen; formation dite Livret de formation IOBSP entrant.

Formation IOBSP Passeport Européen: contenu

  • L’environnement du crédit immobilier Les intervenants du marché Le crédit immobilier
  • Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
  • La constitution du dossier de crédit immobilier Etude détaillée de plusieurs dossiers

Stage IOBSP entrant: documents remis

  • Livret de stage IOBSP Entrant (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Passeport Européen

Qualification juridique de l’intermédiation bancaire

L’article L. 519-1 du CMF précise la définition d’un IOBSP, à savoir « est intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement toute personne qui exerce, à titre habituel, contre une rémunération ou toute autre forme d’avantage économique, l’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement, sans se porter ducroire ».

L’article L. 519-1 du CMF définit l’intermédiation comme « l’activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation ».

L’article R. 519-1 du CMF précise le contenu de l’opération même d’intermédiation dans les termes suivants : « est considéré comme présentation, proposition ou aide à la conclusion d’une opération de banque ou à la fourniture d’un service de paiement le fait pour toute personne de solliciter ou de recueillir l’accord du client sur l’opération de banque ou le service de paiement ou d’exposer oralement ou par écrit à un client potentiel les modalités d’une opération de banque ou d’un service de paiement, en vue de sa réalisation ou de sa fourniture ».

L’article L. 519-1 du CMF définit l’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement non seulement dans l’acte qui consiste à présenter l’opération bancaire ou financière, mais également dans le fait de recevoir une rétribution, les critères étant cumulatifs.

La rémunération étant entendue par l’article R. 519-5 du CMF comme « tout versement pécuniaire ou toute autre forme d’avantage économique convenu et lié à la prestation d’intermédiation ».