FORMATIONS IOBSP
CRÉDIT BANQUE ORIAS
FORMATION IOBSP NIVEAU 1
Certification IOBSP niveau 1
Durée : 150 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 499 €
Description de la formation IOBSP Niveau 1
Intitulé: Livret de formation IOBSP – Habilitation / Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) niveau 1
Formation conforme à l’arrêté du 04 avril 2012 EFIT1207389A et à l’arrêté 09 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
Public concerné par la formation IOBSP niveau 1
Le parcours de certification banque réglementaire ORIAS IOBSP niveau 1 concerne toute personne souhaitant être Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement COBSP, mandataire d’un courtier, ou Mandataire non exclusif MNE d’un établissement de crédits ou de paiement, courtier en crédit immobilier, courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration, courtier en crédit à la consommation ou services de paiement.
Plus généralement: toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1
Selon le principe du “qui peut le plus peut le moins”, la certification niveau 1 IOBSP fonctionne dans tous les cas où le niveau 2 (inférieur) serait suffisant.
Durée de la formation IOBSP niveau 1
La durée réglementaire de cette certification IOBSP niveau 1 (fixée par la Loi) est de 150 heures. 150 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation IOBSP niveau 1
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de:
- Maitriser les connaissances générales autour des crédits aux particuliers
- Comprendre le crédit de trésorerie et le crédit à la consommation
- Comprendre le regroupement de crédits
- Maitriser les services de paiement
- Maitriser le crédit immobilier
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité en intermédiation en opérations de banque (ex : crédit) et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
- Justifier la compétence IOBSP 1 auprès de l’ORIAS
- Permettre l’accès à la profession règlementée d’intermédiaire de crédit de niveau 1 (niveau supérieur)
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la formation étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Ce parcours de 150 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage IOBSP Niveau 1.
Important: depuis le 01/01/2023, cette formation n’est plus éligible au financement CPF.
A noter: la certification IOBSP niveau 1 est également proposée dans nos différents packs.
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La certification se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
Le contenu de cette certification IOBSP niveau 1, fixé par la Loi, est le suivant:
- Tronc commun 60 heures
- Les savoirs généraux
- La connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
- Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP et les modalités d’exercice de l’activité
- Les fondamentaux du droit commun
- Les conditions d’accès et d’exercice
- La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Les modalités de distribution
- Les connaissances générales sur le crédit
- Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit au particuliers
- Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels
- Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
- Les notions générales sur les garanties
- Les différents types de garanties
- Leurs limites
- Notions générales sur les sûretés
- Le cautionnement
- Les notions générales sur les assurances des emprunteurs
- Les généralités
- Les risques couverts
- La tarification du risque emprunteur
- Les règles de bonne conduite
- La protection du client
- La prévention du surendettement et l’endettement responsable
- La prévention des conflits d’intérêts
- Contrôles et sanctions
- La connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre premier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
- Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit
- La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque
- Ses conséquences pour l’IOBSP
- ACPR : compétences, contrôle, sanctions
- DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
- ORIAS : compétences, contrôle
- Rôle de l’autorité de publicité
- Crédit à la consommation et crédit de trésorerie 20 heures
- L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Le crédit à la consommation
- Les connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
- Etude détaillée de plusieurs dossiers
- Regroupement de Crédits 20 heures
- L’environnement du regroupement de crédits
- Le regroupement de crédits
- Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au
regroupement - Le dossier de regroupement
- Etude détaillée de plusieurs dossiers
- Services de paiement 20 heures
- L’environnement des services de paiement
- Les différents services de paiement
- Les droits de la clientèle en matière de services de paiement
- La préparation d’un dossier de service de paiement
- Etude détaillée de plusieurs dossiers
- Crédit immobilier 30 heures
- L’environnement du crédit immobilier
- Les intervenants et le marché
- Le crédit immobilier
- Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une
bonne information de l’emprunteur - La constitution du dossier de crédit immobilier
- Etude détaillée de plusieurs dossiers
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Livret de stage IOBSP Niveau 1 (Document ORIAS)
- Attestation de formation Niveau 1 (Courtier)
- Attestation de formation Loi Lagarde Crédit Consommation
- Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (offerte)
Les documents aux normes ORIAS sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent l’inscription sur le Registre Unique tenu par l’ORIAS. Cette inscription autorise l’apprenant à exercer le métier règlementé de Courtier en opérations de banque et services de paiements.
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Les débouchés de cette formation:
- Courtier en crédits salarié dans un réseau
- Création de sa propre structure de courtage
- Conseiller crédits en banque
Au delà de cette formation:
- Pas de niveau de formation supérieur (le niveau 1 est le niveau le plus élevé)
- Possibilité de compléter les savoirs par une formation sur l’assurance et/ou sur les produits financiers
Quelques chiffres sur la formation IOBSP niveau 1:
Taux de réussite: 99%
Taux d’interruption de la formation: 1%
Taux d’évaluation de la formation: 100%
Taux de satisfaction moyen sur cette formation: 4,8 / 5 (Source = site Pôle Emploi “labonneformation”)
FORMATION IOBSP NIVEAU 2
Certification IOBSP niveau 2
Durée : 80 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 399 €
Description de la formation IOBSP niveau 2
Intitulé: Livret de formation IOBSP – Habilitation / Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) niveau 2
Formation conforme à l’arrêté du 04 avril 2012 EFIT1207389A et à l’arrêté 09 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
Public concerné par la formation IOBSP niveau 2
Le parcours de certification banque réglementaire ORIAS IOBSP niveau 2 concerne toute personne souhaitant être Mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement MOBSP d’un établissement de crédit ou de paiement ou mandataire OPSP lié ou MIOBSP de mandataire exclusif, mandataire en crédit et prêt immobilier, regroupement, restructuration ou rachat de crédits, mandataire en crédit à la consommation ou services de paiement.
Plus généralement: toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 2
Activité exercée à titre principal.
Durée de la formation IOBSP niveau 2
La durée réglementaire de cette certification IOBSP niveau 2 (fixée par la Loi) est de 80 heures. 80 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation IOBSP niveau 2
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de:
- Maitriser les connaissances générales autour des crédits aux particuliers
et, selon le module choisi:
- soit comprendre le crédit de trésorerie et le crédit à la consommation
- soit comprendre le regroupement de crédits
- soit maitriser les services de paiement
- soit maitriser le crédit immobilier
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité en intermédiation en opérations de banque (ex : crédit) et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
- Justifier la compétence IOBSP 2 auprès de l’ORIAS
- Permettre l’accès à la profession règlementée d’intermédiaire de crédit de niveau 2
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la certification étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Ce parcours de 80 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage IOBSP Niveau 2.
Important: depuis le 01/01/2023, cette formation n’est plus éligible au financement CPF.
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La formation se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
Le contenu de cette certification IOBSP niveau 2, fixé par la Loi, est le suivant:
- Tronc commun 60 heures
plus un module au choix parmi :
- Crédit à la Consommation 20 heures
- Regroupement de Crédits 20 heures
- Services de paiement 20 heures
- Crédit immobilier 20 heures
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Livret de stage IOBSP Niveau 2 (Document ORIAS)
- Attestation de formation Niveau 2 (Mandataire)
- Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (offerte)
Les documents aux normes ORIAS sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent l’inscription sur le Registre Unique tenu par l’ORIAS. Cette inscription autorise l’apprenant à exercer le métier règlementé de Mandataire exclusif en opérations de banque et services de paiements.
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Les débouchés de cette formation:
- Mandataire exclusif d’un établissement bancaire ou de crédit
- Conseiller crédits en banque
Au delà de cette formation:
- Possibilité de réaliser une formation dite “Passerelle” permettant d’atteindre et de justifier du niveau 1 (supérieur)
- Possibilité de compléter les savoirs par une formation sur l’assurance et/ou sur les produits financiers
Quelques chiffres sur la formation IOBSP niveau 2:
Taux de réussite: 99%
Taux d’interruption de la formation: 1%
Taux d’évaluation de la formation: 100%
Taux de satisfaction moyen sur cette formation: 5 /5 (Source = site Pôle Emploi “labonneformation”)
FORMATION IOBSP NIVEAU 3
Certification IOBSP niveau 3
Durée : 20 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 149 €
Description de la formation IOBSP niveau 3
Intitulé: Habilitation / Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) niveau 3 (Crédit consommation)
Formation conforme à l’arrêté du 04 avril 2012 EFIT1207389A et à l’arrêté 09 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
Formation certifiante et qualifiante
Public concerné par la formation IOBSP niveau 3
Le parcours de certification banque réglementaire ORIAS IOBSP niveau 3 “crédit consommation” concerne l’activité d’intermédiation à titre accessoire et la distribution de crédits à la consommation en complément de la vente d’un bien ou d’un service.
Par exemple: proposition de crédit à la consommation en grande distribution (vente de produits électro-ménagers, voyages, etc) ou en concessions automobiles, etc.
Intermédiaire à titre accessoire en crédits à la consommation.
Plus généralement: toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 3 crédit consommation (donc hors crédit immobilier)
Durée de la formation IOBSP niveau 3
La durée réglementaire de cette certification IOBSP niveau 3 (sur les crédits à la consommation) doit être d’une durée suffisante et adaptée. Nous fixons ici la durée à 20 heures. 20 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation IOBSP niveau 3
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de:
- Comprendre le crédit de trésorerie et le crédit à la consommation
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité d’intermédiation en opérations de banque et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
- Justifier la compétence IOBSP 3 crédit consommation auprès de l’ORIAS
- Permettre l’accès à la profession règlementée d’intermédiaire de crédit de niveau 3 (uniquement pour les crédits à la consommation)
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la formation étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Ce parcours de 20 heures permet d’obtenir la certification ORIAS IOBSP Niveau 3 pour les crédits à la consommation.
Attention: Depuis 01 janvier 2017, l’intermédiation à titre accessoire en matière de crédits immobiliers relève d’une obligation de formation spécifique de 40 heures (voir plus bas)
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La formation se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
Le contenu de cette certification IOBSP niveau 3 “crédit consommation”, fixé par la Loi, est le suivant:
Crédit à la consommation et crédit de trésorerie 20 heures
- L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Le crédit à la consommation
- Les connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
- Etude détaillée de plusieurs dossiers
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Attestation de formation IOBSP Niveau 3 sur les crédits à la consommation
Les documents aux normes ORIAS sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent l’inscription sur le Registre Unique tenu par l’ORIAS. Cette inscription autorise l’apprenant à exercer le métier règlementé d’intermédiaire en crédit consommation à titre accessoire.
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Les débouchés de cette formation:
- Commercial proposant des crédits à titre accessoire en grande distribution
- Commercial proposant des crédits à titre accessoire en secteur automobile
Au delà de cette formation:
- Possibilité de suivre les formations IOBSP de niveaux plus élevés (niveau 1 et niveau 2)
- Possibilité de compléter les savoirs par une formation sur l’assurance et/ou sur les produits financiers
Quelques chiffres sur la formation IOBSP niveau 3 crédit consommation:
Taux de réussite: 99%
Taux d’interruption de la formation: 1%
Taux d’évaluation de la formation: 100%
Taux de satisfaction moyen sur cette formation: 4,7 / 5 (Source = site Pôle Emploi “labonneformation”)
FORMATION CRÉDIT IMMOBILIER 40 H
Crédit Immobilier 40 heures
Durée : 40 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 299 €
Description de la formation crédit immobilier 40 heures
Intitulé: Certification niveau Crédit Immobilier Livret de formation IOBSP – Habilitation / Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) niveau 3 crédit immobilier 40 heures
Certification conforme à la directive 2014/17/UE sur les contrats de crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage résidentiel du 04 février 2014 (Mortgage Credit Directive MCD ou Directive Crédit Immobilier DCI) et à l’arrêté du 09 juin 2016.
Public concerné par la formation crédit immobilier 40 heures
Comme prévu depuis le 01 janvier 2017 et conformément à la directive 2014/17/UE sur les contrats de crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage résidentiel du 04 février 2014 (Mortgage Credit Directive MCD ou Directive Crédit Immobilier DCI) et à l’ arrêté du 09 juin 2016, le parcours de certification banque réglementaire IOBSP niveau 3 crédit immobilier 40 heures concerne les Intermédiaires qui pratiquent l’intermédiation à titre accessoire sur le Crédit Immobilier doivent justifier de cette certification spécifique IOBSP niveau 3 Crédit Immobilier 40 heures
Par exemple, le cas d’un agent immobilier qui souhaite proposer une solution de financement à ses clients.
Plus généralement: toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 3 crédit immobilier 40 heures
Durée de la formation niveau crédit immobilier
La durée réglementaire de cette certification IOBSP niveau 3 crédit immobilier (fixée par la Loi) est de 40 heures. 40 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation crédit immobilier 40 h
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la certification le stagiaire sera capable de:
- Maitriser l’environnement de la banque et de l’assurance
- Connaitre l’environnement du marché immobilier Français
- Comprendre l’encadrement de la distribution du crédit aux consommateurs relatif aux biens immobilier
à usage résidentiels - Maitriser les crédits immobiliers
- Comprendre les garanties bancaires
- Maitriser les assurtances de prets
- Respecter les règles de bonne conduite et de rémunération
- Comprendre la prévention du surendettement et l’endettement responsable
- Connaitre les contrôles et sanctions applicable à son activité
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité d’intermédiation en opérations de banque et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
- Justifier la compétence IOBSP niveau 3 crédit immobilier auprès de l’ORIAS
- Permettre l’accès à la profession règlementée d’intermédiaire de crédit immobilier à titre accessoire
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la formation étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Important: depuis le 01/01/2023, cette formation n’est plus éligible au financement CPF.
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La formation se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
- Environnement de la banque et de l’assurance, l’environnement du marché immobilier français
- Encadrement de la distribution du crédit immobilier. Les crédits immobiliers, les garanties, les assurances
- Les règles de bonne conduite et de rémunération
- La prévention du surendettement et l’endettement responsable. Les contrôles et sanctions.
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Livret de stage IOBSP Niveau 3 crédit immobilier 40 heures DCI (Document ORIAS)
- Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (offerte)
Les documents aux normes ORIAS sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent l’inscription sur le Registre Unique tenu par l’ORIAS. Cette inscription autorise l’apprenant à exercer le métier règlementé d’intermédiaire en crédit immobilier à titre accessoire.
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Les débouchés de cette formation:
- Mandataire en crédit immobilier à titre accessoire
Au delà de cette formation:
- Possibilité de réaliser une formation IOBSP de niveau supérieur (niveau 1 ou 2)
- Possibilité de compléter les savoirs par une formation sur l’assurance et/ou sur les produits financiers
Quelques chiffres sur la formation IOBSP niveau 3 crédit immobilier DCI 40 heures:
Taux de réussite: 99%
Taux d’interruption de la formation: 1%
Taux d’évaluation de la formation: 100%
Taux de satisfaction moyen sur cette formation: 4,7 / 5 (Source = site Pôle Emploi “labonneformation”)
FORMATION COMPLÉMENTAIRE 40 H
Complémentaire 40 H
Durée : 40 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 299 €
Description de la formation complémentaire 40 heures
Intitulé: Livret de formation IOBSP – Habilitation / Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) complémentaire 40 heures
Formation cconforme à l’arrêté du 20 mars 2019 portant modification de l’arrêté du 9 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
Public concerné par la formation complémentaire 40 h
Le parcours de certification banque IOBSP complémentaire 40 heures intervient en complément d’une expérience professionnelle préalable ou d’un niveau de compétence justifié.
Conformément à l’arrêté du 20 mars 2019 modifiant l’arrêté du 09 juin 2016 portant approbation du programme de formation des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement, les personnes qui justifient d’une expérience professionnelle de 1 an dans des fonctions liées à la réalisation d’opérations de banque ou de services de paiement (expérience acquise au cours des 3 ans qui précèdent l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS) peuvent justifier du niveau 1 (Courtier) en réalisant cette formation complémentaire IOBSP 40 heures.
Avec les mêmes conditions d’expérience professionnelle préalable (voir ci-dessus), il est également possible de justifier du niveau 2 par le biais de cette formation complémentaire.
Enfin, cette certification IOBSP complémentaire 40 heures permet à une personne qui justifie du niveau de compétence (expérience ou diplôme) requis pour le niveau 3 d’obtenir le niveau 2.
Dans le même ordre d’idée, une personne justifiant du niveau de compétence requis pour le niveau 2 peut obtenir le niveau 1 par le biais de ce parcours IOBSP 40 heures complémentaire.
Le parcours de formation banque réglementaire ORIAS IOBSP “complémentaire 40 heures” concerne toute personne souhaitant être Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement COBSP, mandataire d’un courtier, ou Mandataire non exclusif MNE d’un établissement de crédits ou de paiement, courtier en crédit immobilier, courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration, courtier en crédit à la consommation ou services de paiement.
Plus généralement: toute personne disposant d’une expérience préalable et souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1
Durée de la formation IOBSP complémentaire 40 h
La durée réglementaire de cette certification IOBSP complémentaire 40h (fixée par la Loi) est de 40 heures. 40 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation complémentaire 40 heures
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de:
- Maitriser les connaissances générales autour des crédits aux particuliers
- Comprendre le crédit de trésorerie et le crédit à la consommation
- Comprendre le regroupement de crédits
- Maitriser les services de paiement
- Maitriser le crédit immobilier
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité d’intermédiation en opérations de banque (ex : crédit) et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
- Justifier la compétence IOBSP 1 auprès de l’ORIAS en complément d’une expérience préalable
- Permettre l’accès à la profession règlementée d’intermédiaire de crédit de niveau 1 (niveau supérieur)
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Justifier d’une expérience professionnelle d’une durée d’un an dans des fonctions liées à la réalisation d’opérations de banque ou de services de paiement, acquise au cours des trois années précédant l’immatriculation sur le registre unique
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la formation étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Important: depuis le 01/01/2023, cette formation n’est plus éligible au financement CPF.
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La formation se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
- Tronc commun 12 heures
- Module N°1 crédit à la consommation et crédit de trésorerie 7 heures
- Module N°2 regroupement de crédits 7 heures
- Module N°3 les services de paiement 7 heures
- Module N°4 le crédit immobilier 7 heures
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Livret de stage IOBSP Complémentaire 40 heures (Document ORIAS)
- Attestation de formation IOBSP complémentaire 40 heures
- Attestation de formation Loi Lagarde Crédit Consommation
- Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (offerte)
Les documents aux normes ORIAS sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent l’inscription sur le Registre Unique tenu par l’ORIAS en justifiant en parallèle de l’expérience acquise préalablement. Cette inscription autorise l’apprenant à exercer le métier règlementé de Courtier en opérations de banque et services de paiements.
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Les débouchés de cette formation:
- Courtier en crédits salarié dans un réseau
- Création de sa propre structure de courtage
- Conseiller crédits en banque
Au delà de cette formation:
- Pas de niveau de formation supérieur (ce parcours permettant d’obtenir le niveau supérieur en complément d’une expérience professionnelle préalable)
- Possibilité de compléter les savoirs par une formation sur l’assurance et/ou sur les produits financiers
Quelques chiffres sur la formation IOBSP Complémentaire 40 heures:
Taux de réussite: 99%
Taux d’interruption de la formation: 1%
Taux d’évaluation de la formation: 100%
Taux de satisfaction moyen sur cette formation: 4,7 / 5 (Source = site Pôle Emploi “labonneformation”)
FORMATION PASSERELLE VERS NIVEAU 1 IOBSP
Passerelle IOBSP vers niveau 1
Durée : 70 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 399 €
Description de la formation passerelle vers IOBSP 1
Intitulé: Livret de formation IOBSP – Habilitation / Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) Passerelle vers le niveau 1
Formation conforme à l’arrêté du 04 avril 2012 EFIT1207389A et à l’arrêté 09 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
Formation certifiante et qualifiante
Public concerné par la passerelle vers IOBSP 1
Le parcours de certification banque IOBSP Passerelle vers niveau 1 concerne l’intermédiaire disposant déjà d’une formation de niveau 2 et souhaitant atteindre le Niveau 1 afin de pouvoir s’inscrire dans la catégorie 1 à l’ORIAS.
En effet, l’avantage de ce parcours est de permettre de n’étudier que les modules qui n’ont pas été abordés lors de la formation de niveau 2 (inférieur) de sorte de ne pas refaire le niveau 1 (supérieur) en totalité.
D’ où le nom de “Passerelle“.
Plus généralement: toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1 et disposant préalablement d’une attestation de formation IOBSP de niveau 2.
Durée de la formation passerelle vers IOBSP 1
La durée réglementaire de cette certification IOBSP “passerelle vers le niveau 1” (fixée par la Loi) est de 70 heures. 70 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation passerelle vers IOBPS 1
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de (3 des 4 compétences ci-dessous; en excluant celle déjà acquise lors de la formation préalable de niveau 2):
- Comprendre le crédit de trésorerie et le crédit à la consommation
- Comprendre le regroupement de crédits
- Maitriser les services de paiement
- Maitriser le crédit immobilier
Les 70 heures sont donc réparties sur 3 des 4 modules ci-dessus; l’un d’entre eux ayant forcément été préalablement étudié lors de la formation de niveau 2.
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité en intermédiation en opérations de banque (ex : crédit) et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
- Justifier la compétence IOBSP 1 auprès de l’ORIAS en complément d’une attestation de formation IOBSP niveau 2 déjà détenue
- Permettre l’accès à la profession règlementée d’intermédiaire de crédit de niveau 1 (niveau supérieur)
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Etre titulaire d’une attestation de formation IOBSP de niveau 2
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la formation étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La formation se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
Le principe: 70 heures sur les modules non réalisés lors du Niveau 2.
Les 70 heures sont donc réparties sur 3 des 4 modules ci-dessous; l’un d’entre eux ayant forcément été préalablement étudié lors de la formation de niveau 2:
- Crédit à la Consommation
- Regroupement de Crédits
- Services de paiement
- Crédit immobilier
Important: il vous sera demandé de nous transmettre votre livret de formation IOBSP niveau 2 complet avant de commencer votre formation Passerelle.
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Livret de stage IOBSP Passerelle vers Niveau 1 (Document ORIAS)
- Attestation de formation Passerelle vers Niveau 1
Les documents aux normes ORIAS sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent l’inscription sur le Registre Unique tenu par l’ORIAS. Cette inscription autorise l’apprenant à exercer le métier règlementé de Courtier en opérations de banque et services de paiements. (Justification du niveau 1 par présentation à l’ORIAS du livret Passerelle + livret IOBSP niveau 2 préalablement détenu)
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Les débouchés de cette formation:
- Courtier en crédits salarié ou mandataire dans un réseau
- Création de sa propre structure de courtage
- Conseiller crédits en banque
Au delà de cette formation:
- Pas de niveau de formation supérieur (le niveau 1 est le niveau le plus élevé)
- Possibilité de compléter les savoirs par une formation sur l’assurance et/ou sur les produits financiers
Quelques chiffres sur la formation IOBSP Passerelle vers niveau 1:
Taux de réussite: 99%
Taux d’interruption de la formation: 1%
Taux d’évaluation de la formation: 100%
Taux de satisfaction moyen sur cette formation: 4,7 / 5 (Source = site Pôle Emploi “labonneformation”)
FORMATION DCI 7 H
Certification DCI 7 H
Durée : 7 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 59 €
Description de la formation IOBSP DCI 7 heures
Intitulé: IOBSP DCI 7H – Formation annuelle obligatoire continue des intermédiaires en Opérations de banque et Services de Paiement dans le cadre de la Directive Crédit Immobilier (DCI).
Formation conforme à l’Ordonnance N° 2016-351 du 26/03/2016 sur les contrats de crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage d’habitation et à l’arrêté du 09 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement en vigueur depuis le 21 mars 2017.
Public concerné par la formation DCI 7 heures
La formation continue annuelle obligatoire de 7 heures DCI-MCD concerne tous les Intermédiaires en Opérations de Banque est Services de Paiement et leurs salariés, peu importe leur statut (Courtier ou mandataire).
En effet, les IOBSP (et leurs personnels) sont tenus d’actualiser et de mettre à jour leurs connaissances et compétences par le biais d’une formation obligatoire de 7 heures par an.
Cette obligation découle de la transposition de la Directive Européenne MCD Mortgage Credit Directive appelée en Français Directive Crédit Immobilier DCI ou directive crédit hypothécaire.
Plus généralement: toute personne IOBSP ou salariée d’IOBSP souhaitant mettre à jour ses compétences et ses connaissances.
Durée de la formation IOBSP DCI 7 H
La durée réglementaire de cette formation IOBSP-DCI (fixée par la Loi) est de 7 heures. 7 heures sont donc consacrées aux modules de formation. Quelques dizaines de minutes supplémentaires (variable selon l’apprenant) sont nécessaires pour réaliser les questionnaires (quiz) d’évaluation, de validation et de satisfaction.
Nature de la formation IOBSP DCI 7 heures
Nature de l’action de formation (article L.6313-1 du code du travail): FOAD formation ouverte à distance, catégorie “actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances”
Objectifs opérationnels:
A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de:
La présente formation continue obligatoire et annuelle vise à maintenir à jour les connaissances et les compétences et à respecter les obligations légales et règlementaires pour l’exercice du métier d’IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement)
Chaque année, l’apprenant sélectionne des thèmes directement en lien avec son métier et son activité. (Par exemple: la déontologie, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, la prévention du surendettement, les garanties bancaires, etc)
L’objectif et le contexte de cette formation sont aussi de:
- Permettre au stagiaire de mettre à jour ses compétences d’IOBSP en matière juridique, technique, commerciale et administrative.
- Justifier l’obligation règlementaire de formation annuelle.
- Permettre le maintien dans son statut d’IOBSP ou de salarié d’IOBSP.
Prérequis et niveau d’entrée:
- Niveau d’études et/ou de diplôme minimum: pas de prérequis, formation ouverte à tous
- Etre IOBSP ou salarié d’IOBSP
- Conditions d’accès: s’exprimer en Français à l’oral et à l’écrit
- Maitriser l’usage courant des outils numériques
Modalités et délais d’accès:
Dates de sessions: la formation étant proposée en FOAD (formation ouverte à distance) avec entrées et sorties permanentes, il n’y a pas de dates de sessions.
1) Faire une demande de devis sur le site ICI. Votre devis personnalisé vous sera transmis par mail sous 24 heures.
2) Retournez le devis dûment complété et signé par mail. Vos identifiants de connexion vous seront transmis par mail sous 24 heures également.
Délais pour débuter la formation: la formation peut débuter immédiatement à réception des identifiants de connexion.
Si la formation est financée par un CPF, un OPCO, Pôle Emploi ou tout autre organisme, alors la formation débutera (transmission des identifiants de connexion) au maximum deux jours ouvrés après réception du règlement (cheque ou virement) ou de l’accord officiel de prise en charge.
Méthodes mobilisées
Modalités pédagogiques:
- La formation se déroule en e-learning accompagné
- Quiz d’évaluation intermédiaire à la fin de chaque leçon
- Quiz d’évaluation finale
- Echanges (par téléphone ou mail) avec le formateur et apports d’expériences de celui-ci
- Base documentaire à disposition de l’apprenant
Eléments matériels de la formation:
- Plateforme numérique d’apprentissage à distance (LMS) fonctionnant 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
- Matériel nécessaire: ordinateur de type PC (Windows 8 ou plus) ou Mac et connexion internet. Aucun logiciel à installer.
Personnes en situation de handicap
Nous favorisons l’accessibilité de cette formation aux personnes en situation de handicap:
Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos formations aux différents handicaps.
Le CEFIOB dispose d’un réfèrent handicap à votre entière disposition.
N’hésitez pas à nous contacter par téléphone ou par mail (voir rubrique “contact”) pour d’autres modalités d’adaptation.
Modalités d’évaluation initiale
Une évaluation préalable à l’entrée en formation est réalisée afin d’identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.
Cette évaluation sous forme de quiz se déroule en ligne sur notre plateforme numérique.
Modalités d’évaluation finale
Chaque leçon fait l’objet d’une évaluation intermédiaire sous forme de quiz. Une note de 70% (taux de bonnes réponses au quiz) est requise pour accéder à la leçon suivante.
A la fin de la formation une évaluation finale et globale sous forme de quiz également est destinée à mesurer l’évolution des compétences et des acquis de chaque stagiaire.
La formation est considérée comme validée avec succès lorsque la note au quiz final est d’au moins 70%.
Ce quiz final, comme les quiz de validations intermédiaires, peuvent être recommencés autant que nécessaire jusqu’à validation.
Structure du quiz: une question et quatre propositions de réponses. Une et une seule réponse est juste. La durée du quiz est limitée à une minute par question.
Important: pas de validation partielle possible
Assiduité
Le stagiaire est acteur de sa formation et s’engage à faire preuve d’assiduité. Un compteur de temps intégré à la plateforme e-learning permet de visualiser le temps écoulé et le temps restant. Une attestation d’assiduité pourra être transmise sur simple demande. Le tuteur pédagogique ainsi que l’assistance technique sont à disposition du stagiaire en cas de difficulté ou de question. Un point pourra être effectué à intervalles réguliers entre le stagiaire et son tuteur.
Contact
Nous sommes joignables par téléphone du lundi au vendredi (sauf jours fériés) de 9h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 au 09 54 34 86 52 (appel non surtaxé)
Nous sommes joignables par mail sur contact@cefiob.fr
Vous pouvez utiliser notre formulaire de contact.
Modalités d’assistance technique et pédagogique
Assistance technique: notre assistance technique est joignable par mail ou par téléphone selon les modalités décrites ci-dessus à la rubrique “contact”
Assistance pédagogique:
- Assistance synchrone par téléphone du lundi au vendredi de 9h00 à 14h00 et de 14h00 à 18h00 (sauf jours fériés)
- Assistance asynchrone par mail avec délai de réponse maximum de deux jours ouvrés
Contenu de la formation :
Deux modules à choisir dans la liste ci-dessous pour un total de 7 heures:
- Formation LCB-FT / LABFT (Blanchiment et terrorisme)
- Déontologie et obligation de conseil
- La fiche FISE
- Le TAEG et le taux d’usure
- Le traitement des réclamations
- L’assurance emprunteur
- Les régimes matrimoniaux
- Le RGPD
- Les garanties bancaires en matière de prêt immobilier
- Le concubinage et le PACS
- La VEFA
- Le CCMI
- Le viager
Documents remis à l’apprenant et niveau de sortie:
1) Attestations de compétences acquises
2) Certificat de réalisation de l’action de formation (remis au financeur si diffèrent de l’apprenant)
- Attestation de formation IOBSP-DCI 7 heures mentionnant les thèmes étudiés
Les documents sont transmis par mail au format PDF. Ces documents permettent la mise en conformité des IOBSP (inscrits à l’ORIAS) et de leurs personnels. L’obligation de formation annuelle peut être contrôlée notamment par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
Nos formateurs
Nos formateurs sont issus du secteur de la banque/finance/assurance. Ils connaissent donc les thèmes abordés dans la formation ainsi que l’environnement professionnel.
Informations complémentaires
QUALIFICATION JURIDIQUE DE L’INTERMÉDIATION BANCAIRE
L’article L. 519-1 du CMF précise la définition d’un IOBSP, à savoir « est intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement toute personne qui exerce, à titre habituel, contre une rémunération ou toute autre forme d’avantage économique, l’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement, sans se porter ducroire ».
L’article L. 519-1 du CMF définit l’intermédiation comme « l’activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation ».
L’article R. 519-1 du CMF précise le contenu de l’opération même d’intermédiation dans les termes suivants : « est considéré comme présentation, proposition ou aide à la conclusion d’une opération de banque ou à la fourniture d’un service de paiement le fait pour toute personne de solliciter ou de recueillir l’accord du client sur l’opération de banque ou le service de paiement ou d’exposer oralement ou par écrit à un client potentiel les modalités d’une opération de banque ou d’un service de paiement, en vue de sa réalisation ou de sa fourniture ».
L’article L. 519-1 du CMF définit l’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement non seulement dans l’acte qui consiste à présenter l’opération bancaire ou financière, mais également dans le fait de recevoir une rétribution, les critères étant cumulatifs.
La rémunération étant entendue par l’article R. 519-5 du CMF comme « tout versement pécuniaire ou toute autre forme d’avantage économique convenu et lié à la prestation d’intermédiation ».
Les IOBSP sont inscrits (enregistrés) à l’ORIAS et sont susceptibles d’être contrôlés par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR.
Formations banque Intermédiaire en Crédit
Il s’agit de l’ensemble des formations certifiantes ORIAS (livret de stage ORIAS) à destination des Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement.
Selon le niveau choisi (il existe 3 niveaux de certification), ces stages réglementaires ORIAS permettent d’accéder à la profession de Courtier COBSP ou de Mandataire MIOBSP en crédit, prêt immobilier, restructuration et regroupement de crédits, rachat de crédits RAC, crédit à la consommation et services de paiement.
Nous proposons donc la certification courtier crédit iobsp niveau 1, la certification mandataire crédit iobsp niveau 2, la certification IOBSP niveau 3 ainsi que la passerelle permettant d’aller du niveau 2 vers le niveau 1 et la certification Crédit Immobilier 40 heures ainsi que le Passeport Européen.
Ces certifications permettent naturellement l’inscription auprès de l’ORIAS.
Formation continue IOBSP dans le cadre de la Directive DCI MCD
La Directive Européenne MCD Mortgage Credit Directive appelée aussi Directive Crédit Immobilier DCI, Directive DCI-MCD ou Directive Crédit Hypothécaire, transposée en Droit Français et entrée en vigueur le 15 mai 2016, impose dorénavant à tous les Intermédiaires titulaires d’une formation initiale (Niveaux 1, 2 et 3) une formation continue d’une durée de 7 heures par an à compter de mars 2017 dans un but d’actualisation et de mise à jour des connaissances et des compétences.
Le CEFIOB propose naturellement cette formation DCI-MCD.
Les thèmes abordés au sein de cette formation annuelle sont en rapport direct avec l’exercice de la profession et peuvent concerner la déontologie, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, et la prévention du surendettement notamment.
De nouveaux modules sont ajoutés chaque année.
Depuis l’arrêté du 20 mars 2019 est également proposée la formation dite « IOBSP complémentaire 40 heures » qui permet d’obtenir le niveau IOBSP 1 ou 2 en complément à une expérience professionnelle préalable ou à un niveau de compétence établi.
Pour d’autres informations, n’hésitez pas à lire notre article intitulé “Les intermédiaires de crédit IOBSP“
Nos formations complémentaires :
- Formation certification ORIAS IAS assurance
- Formation certification ORIAS CIF Conseiller en investissements financiers
- Formation continue obligatoire agent immobilier Loi ALUR
- Nos packs
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