Formations iAS
assurance certifiante orias
Accès rapide aux formations IAS
Formation IAS Niveau 1
Certification IAS niveau 1
Durée : 150 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 800 €
Public concerné :
La formation assurance IAS de niveau 1 concerne le courtier en opérations d’assurance COA, assurances toutes branches, assurances de biens et de personnes, assurances de responsabilité.
Elle concerne aussi l’agent général, le salarié responsable d’un bureau de production ou l’animateur d’un bureau de production.
A noter: un salarié n’est pas soumis à l’obligation d’immatriculation à l’ORIAS mais doit cependant être titulaire de la capacité adéquate.
La durée réglementaire est de 150 heures.
Ce parcours de 150 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 1.
Financement de la formation IAS niveau 1 par le CPF
A noter: la formation assurance niveau 1 fait également partie de nos Packs.
Contenu de la formation :
Le contenu de la certification assurance IAS de niveau 1 est composé des cinq unités suivantes:
- Les savoirs généraux de l’assurance UNITE 1
- La présentation du secteur de l’assurance
- Les entreprises d’assurances
- L’opération d’assurance
- Les différentes catégories d’assurance
- L’intermédiation en assurance
- La relation avec le client
- La lutte contre le blanchiment
- Incapacité invalidité décès dépendance santé UNITE 2
- L’assurance contre les risques corporels
- La dépendance
- L’assurance complémentaire santé
- Assurance vie et capitalisation UNITE 3
- La prise en compte des besoins
- Les principales catégories de contrats
- Les spécificités
- Les contrats collectifs UNITE 4
- L’assurance de groupe
- Contrats collectifs au profit des salariés
- Les assurances de biens et de responsabilité UNITE 5
- L’appréciation et la sélection du risque
- Les différents types de contrats
- Les assurances des risques d’entreprises
- La présentation des garanties et la tarification
- La vie du contrat
Documents remis à l’issue du stage :
- Livret de stage IAS Niveau 1 (Document ORIAS)
- Attestation de formation Niveau 1 (Courtier)
Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF
Formation IAS Niveau 2
Certification IAS niveau 2
Durée : 150 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 800 €
Public concerné :
La formation assurance IAS de niveau 2 concerne le mandataire en assurance ou le mandataire d’intermédiaire d’assurance, assurances toutes branches, assurances de biens, de personnes et de responsabilité.
Elle concerne le mandataire à titre plénier, mandataire d’intermédiaire à titre plénier et le salarié exerçant en dehors du siège ou d’un bureau de production.
La durée réglementaire est de 150 heures.
Ce parcours de 150 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 2.
Contenu de la formation :
- Les savoirs généraux de l’assurance
- Incapacité invalidité décès dépendance santé
Plus un (et un seul) module au choix ci-dessous:
- Assurance vie et capitalisation + biens et responsabilité
- Assurance vie et capitalisation uniquement
- Assurance de biens et de responsabilité uniquement
Documents remis à l’issue du stage :
- Livret de stage IAS Niveau 2 (Document ORIAS)
- Attestation de formation Niveau 2 (Mandataire)
Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF
Formation IAS Niveau 3
Certification IAS niveau 3
Durée : 7 à 21 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 289 €
Public concerné :
La formation assurance IAS de niveau 3 concerne le mandataire à titre accessoire, mandataire d’intermédiaire à titre accessoire, ainsi que le salarié exerçant au siège ou dans un bureau de production dont le responsable justifie d’une capacité de niveau 1. (salarié d’intermédiaire soumis à la capacité de niveau 3).
La durée va de 7 à 21 heures selon le module choisi.
Ce parcours d’une durée adaptée et suffisante permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 3.
Contenu de la formation :
Un module au choix parmi:
- L’assurance emprunteur
- La complémentaire santé
- La multirisque habitation
- La dépendance
- L’assurance vie
- Les assurances de responsabilité
- L’assurance automobile
Pour des raisons pédagogiques nous rajoutons automatiquement un module sur les bases de l’assurance et de l’intermédiation.
Documents remis à l’issue du stage :
- Attestation de formation IAS Niveau 3 (Document ORIAS) sur le thème choisi.
Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF
Formation DDA 15 heures
Certification DDA 15 H
Durée : 15 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 125 €
Public concerné :
La formation assurance annuelle continue obligatoire DDA 15 heures concerne les entreprises et les intermédiaires d’assurance et de réassurance et leurs personnels.
L’arrêté est pris en application de l’ordonnance n°2018-361 du 16 mai 2018 et du décret n°2018-431 du 1 juin 2018 relatifs à la distribution d’assurance qui transposent tous deux la directive n° 2016/97/UE sur la distribution d’assurances.
Cet arrêté prévoit la liste des compétences nécessaires pour la formation ou le développement professionnel continus, en fonction de la nature des produits distribués, des modes de distribution et des fonctions exercées, ainsi que le contenu et les caractéristiques des actions de formations ou de développement professionnel continus correspondantes.
Contenu de la formation :
Conformement à la Loi (Article A 512-8 du Code des Assurances « Les actions de formation ou de développement professionnel continus portent sur un ou plusieurs ensembles de compétences générales ou spécifiques) le stagiaire sélectionne en fonction de son activité trois modules (de 5 heures chacun) dans la liste ci-dessous:
- Les bases de l’assurance
- Les bases de l’intermédiation
- La Directive DDA en détails
- La complémentaire santé
- Les aspects techniques de l’assurance vie
- Les aspects juridiques de l’assurance vie
- L’assurance emprunteur
- La dépendance
- Les règles de dévolution successorale
- La fiscalité de l’assurance vie
- La protection sociale
- Les produits d’assurance vie
- Le transfert de portefeuille d’assurance
- Le traitement des réclamations
- Le RGPD
- Les régimes matrimoniaux
- Le concubinage et le PACS
- La Loi PACTE et l’épargne
- La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCBFT / LAB-FT)
Documents remis à l’issue du stage :
- Attestation de formation continue DDA 15 heures
Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF
Passerelle vers niveau 1 IAS
Passerelle IAS vers niveau 1
Durée : 45 à 90 heures
Réussite assurée
Accompagnement personnalisé
A partir de 700 €
Public concerné :
La formation assurance Passerelle vers niveau 1 concerne l’intermédiaire disposant déjà d’une formation de niveau 2 et souhaitant atteindre le Niveau 1 afin de pouvoir s’inscrire dans la catégorie 1 (Courtier) à l’ORIAS.
Le principe de cette formation « passerelle » est de fournir un livret de stage incluant uniquement les unités qui n’ont pas été abordées dans le livret que vous détenez préalablement (Niveau 2)
D’où le nom de “Passerelle”.
La durée est donc variable selon les modules déjà effectués lors du stage initial de niveau 2.
Contenu de la formation :
Le principe de la certification Passerelle IAS 1 est de permettre à une personne déjà titulaire d’un niveau 2 (inférieur) de justifier du niveau 1 (supérieur) en ne réalisant que les modules de formation qui n’ont pas été abordés lors du niveau 2.
Ceci évite de faire la formation de niveau 1 complète.
Hors le niveau 2 comporte réglementairement plusieurs possibilités de contenus.
La formation Passerelle vers IAS 1 s’adapte donc au cas par cas.
Selon les unités manquantes sur votre livret IAS niveau 2, le contenu de votre Passerelle vers IAS 1 pourra être le suivant:
- Soit “assurance-vie et capitalisation” + “les contrats collectifs”
- Soit “assurances de biens et de responsabilité” + “les contrats collectifs”
- Soit uniquement “les contrats collectifs”
Documents remis à l’issue du stage :
- Livret de stage IAS Passerelle (Document ORIAS)
- Attestation de formation Passerelle
Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF
Informations complémentaires
Qualification juridique de l’intermédiation en assurance
En application de la directive européenne 2002/92/CE du 9 décembre 2002 sur l’intermédiation en assurance (dite Directive DIA), l’article L. 511-1 I du Code des assurances qualifie d’intermédiaires les personnes exerçant une activité d’intermédiation en assurance à titre rémunéré.
L’activité de l’intermédiation est précisée aux articles L. 511-1 et R. 511-1 du Code des assurances :
- « Activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurances ou de réassurances ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion » (art. L. 511-1),
- « Est considéré comme présentation, proposition ou aide à la conclusion d’une opération d’assurance, le fait pour toute personne physique ou morale de solliciter ou de recueillir la souscription d’un contrat ou l’adhésion à tel contrat ou d’exposer oralement ou par écrit à un souscripteur ou un adhérent éventuel, en vue de cette souscription ou adhésion, les conditions de garantie du contrat » (art. R. 511-1).
La notion de rémunération est entendue « comme tout versement pécuniaire ou toute autre forme d’avantage économique convenu et lié à la prestation d’intermédiation » (art. R. 511-3 du Code des assurances).
Les intermédiaires d’assurance sont inscrits (enregistrés) auprès de l’ORIAS et peuvent être contrôlés par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR et par l’Autorité des Marchés Financiers AMF.
Formations Assurance Courtier COA Mandataire MA MIAS
Il s’agit de l’ensemble des formations IAS (Intermédiaire d’assurance) certifiantes ORIAS (livret de stage ORIAS).
Selon le niveau choisi (il existe 3 niveaux de certification), ces stages IAS réglementaires ORIAS permettent d’accéder à la profession de Courtier en Opérations d’Assurance COA, de Mandataire en Assurance MA, ou de Mandataire d’Intermédiaire d’Assurance MIAS assurances toutes branches, assurances de biens, assurances de personnes et assurances de responsabilité.
Nous proposons donc la formation IAS niveau 1 Courtier, la formation IAS niveau 2 Mandataire, la formation IAS niveau 3 et la formation IAS Passerelle qui permet de passer du niveau 2 vers le niveau 1.
Les sujets abordés dans ces modules sont donc variés et complets et permettent notamment d’étudier les bases de l’assurance et de intermédiation, la dépendance, la dévolution successorale, la fiscalité de l’assurance vie, la protection sociale, la multi-risque habitation, l’assurance auto, la responsabilité civile, la complémentaire santé et les produits d’assurance vie et capitalisation.
Directive sur la Distribution d’Assurances DDA (ou IDD en Anglais pour Insurance Distribution Directive, directive Européenne du 20 janvier 2016).
La directive assurance dite « DDA » est transposée par l’Ordonnance 2018-361 du 16 mai 2018 et par son decret 2018-431 du 01 juin 2018 relatif à la distribution d’assurance.
La DDA instaure une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum que l’on retrouve à l’article R512-13-1 du code des Assurances.
Le contenu de la formation est fonction notamment du type de produits d’assurance proposés.
Cette formation assurance annuelle DDA 15 heures est également proposée.
Les certifications IAS niveaux 1 et 2 sont finançables par votre CPF Compte Personnel Formation.
Pour chacune d’elles vous trouverez un lien intitulé « Financement CPF » vous permettant une identification directe sur le site moncompteformation.gouv.fr